Anunț pentru clienți - tranzacții frauduloase te tipul “phishing email” sau “CEO fraud”

STIMAȚI CLIENȚI,

Vă informăm despre sesizarea parvenită de la Inspectoratul General de Poliţie care denotă intensificarea cazurilor de prejudiciere a agenţilor economici din Republica Moldova prin intermediul tipologiei de fraudă numită „phishing email” sau „CEO fraud”. Schema infracţională este una clasică pentru cazurile de acest tip de fraudă şi constă în următoarele:

Persoanele cu cunoştinţe speciale în domeniul tehnologiilor informaţionale şi rău intenţionate (aşa numiţii „Hackeri") infectează sistemele informatice (calculatoare sau reţele de calculatoare) ale companiilor importatoare de mărfuri sau materii prime cu programe maliţioase (malware), ori lanseaza campanii de amploare de tip ,,Phishing" (colectarea ilegala a datelor) şi ca urmare obţin parolele la conturile e-mail utilizate de către agenţii economici importatori de mărfuri.

Obţinând aceste parole, are loc accesarea neautorizată şi monitorizarea activă a cutiei poştale electronice, astfel aceştia citesc toată corespondenţa, îndeosebi interesându-se de corespondenţa de afaceri purtată cu partenerii din străinatate în scopul procurării de către agenţii economici din Republica Moldova a careva utilaje, materii prime sau alte mărfuri.

Odată ce sunt depistate mesaje prin care se negociază condiţiile de livrare şi de achitare a mărfurilor între companiile din străinătate şi agenţii economici din Republica Moldova, hackerii înlocuiesc copiile contractelor de prestare servicii şi rechizitele bancare care se conţin în "invoice"-urile (facturile) expediate de către companiile străine, astfel determină importatorul din Republica Moldova să efectueze transferul bancar pe un cont care nu aparţine companiei ce vinde marfa respectivă.

Vă atenţionăm, că în cazul când depistaţi schimbarea rechizitelor bancare ale furnizorilor externi, iar modificările date nu pot fi cu certitudine confirmate, puteţi fi expuşi unui risc sporit de fraudă. Anterior efectuării unui transfer extern analizaţi cu precauţie circumstanţele create.

18.07.2018