Măsuri de precauție sporită la efectuarea transferurilor externe

Stimați clienți, 

Vă îndemnăm să manifestați vigilență sporită la efectuarea transferurilor externe!

Se cunosc cazuri cînd persoane rău intenționate (așa numiții „hackeri”) prin intermediul tehnologiilor informaționale specializate accesează neautorizat cutia poștală electronică a companiilor, selectând în special corespondența de afaceri purtată cu partenerii străini pentru procurarea de către agenții economici autohtoni a bunurilor sau serviciilor din străinătate. La depistarea mesajelor prin care se negociază condițiile de livrare și de achitare a bunurilor sau serviciilor din străinătate, hackerii înlocuiesc copiile contractelor și/sau rechizitele bancare care se conțin în facturile comerciale expediate de către companiile străine, determinând importatorul autohton să efectueze transferul bancar pe un cont alternativ, deschis special în acest sens de către infractori, de unde mijloacele parvenite sunt ridicate în numerar de către complicii acestora, ori sunt redirecționate pe conturi din alte jurisdicții. 

În contextul celor menționate mai sus, vă îndemnăm să fiți vigilenți și să reverificați datele partenerului de afaceri prin mai multe modalități: informația de pe pagina web oficială, discuție telefonică, fax, e-mail alternativ, etc. 

În cazul în care Banca are anumite dubii în privința unor rechizite bancare la care clientul a inițiat un transfer extern, însă clientul insistă asupra efectuării necondiționate a transferului, la solicitarea Băncii, acesta va completa o declarație în scris, prin care va confirma că a fost preîntâmpinat despre riscurile aferente transferului solicitat. 

29.03.2019